Unternehmen warten zu lange auf Bezahlung

37% der Forderungen nach 30 Tagen unbezahlt / Verspätete Zahlungen verhindern Wachstum und neue Arbeitsplätzen / Energie- und Wasser-versorger am stärksten betroffen / Baugewerbe verliert fast 4% Umsatz / Branchenanalyse

Im Durchschnitt werden Zahlungsziele immer überschritten

Viele europäische Unternehmen haben Schwierigkeiten, da ihre Kunden nicht in der Lage sind, Rechnungen fristgemäß zu bezahlen. Bei Business-to-Business-Transaktionen liegt das durchschnittliche Zahlungsziel bei 28 Tagen. Trotz der langen Frist sind 37 Prozent aller ausstehenden Forderungen nach 30 Tagen unbeglichen. So das Ergebnis des European Payment Reports 2015 von Intrum Justitia, bei dem mehrere tausend Unternehmen Einblicke in das Zahlungsverhalten ihrer Kunden gegeben haben. Das hat nicht nur negative Folgen für das Finanzwachstum, sondern verhindert auch Ersatz- und Neueinstellungen.

Die Kosten für verspätete Zahlungen sind hoch: insgesamt 3,1 Prozent des Jahres-Umsatzes müssen abgeschrieben werden. “Das entspricht insgesamt 289 Milliarden Euro – Geld das in Wachstum und neue Arbeitsplätze investiert werden könnte”, sagt Jürgen Sonder, Geschäftsführer von Intrum Justitia in Darmstadt.

Ein Blick auf die verschiedenen Branchen zeigt, dass sehr unterschiedliche Zahlungsziele gewährt werden und diese im Durchschnitt dennoch über alle Branchen hinweg nicht eingehalten werden. Unternehmen im Bau- und Gebäudesektor sind von verspäteten Zahlungen am meisten betroffen. Sie müssen letztendlich 3,9 Prozent ihrer Forderungen abschreiben. Das durchschnittliche Zahlungsziel für B2B-Kunden liegt bei 28 Tagen. Dennoch sind 40 Prozent der ausstehenden Rechnungen nach 30 Tagen immer noch nicht bezahlt und 11 Prozent aller ausstehenden Forderungen werden sogar erst nach mehr als 90 Tagen beglichen.

Auch die Versorger (Strom, Gas & Wasser) sind aufgrund von verspäteten Zahlungen beeinträchtigt. Der Sektor sieht sich in Europa mit einem durchschnittlichen Zahlungsverzug von 12 Tagen konfrontiert. 46 Prozent der ausstehenden Rechnungen wurden nach Ablauf des vertraglich vereinbarten Zahlungsziels noch nicht beglichen.

Die Folgen sind schwerwiegend. Als einer der am schlimmsten betroffenen Sektoren, sehen beispielsweise 53 Prozent der Befragten im Bau- & Gebäudesektor ernste Liquiditätsprobleme als Folge von verspäteten Zahlungen auf sich zukommen.

Die EPR-Branchenanalyse 2015 ergab außerdem, dass Arbeitsplätze durch verspätete Zahlungen gefährdet werden. In der Logistikbranche (Transport- und Lagerung) geben 46 Prozent der Befragten an, dass sie deshalb keine weiteren neuen Mitarbeiter mehr einstellen können. 42 Prozent sagen, dass sie sofort mit der Einstellung neuer Mitarbeiter beginnen würden, wenn sie nur schneller bezahlt werden würden.

Ein weiteres erschreckendes Beispiel ist die Tourismusbranche (Freizeit-, Hotel- & Restaurants). Ein Sektor, bei dem man in der Regel erwarten kann, dass dort viele junge Mitarbeiter tätig sind. Ein Viertel der Befragten sagt, dass sie es sogar in Erwägung ziehen, aufgrund von verspäteten Zahlungen Personalkürzungen vorzunehmen. 34 Prozent bestätigen, dass sie keine neuen Mitarbeiter einstellen können.

Nicht hinnehmen, handeln
Die beschriebene Situation ist für viele Unternehmen erfolgskritisch bis existenzbedrohend. “Das muss man so nicht hinehmen. Das Management muss handeln. Zu einem professionellen Kundenmanagement gehört auch eine Risiko- und Kreditpolitik”, sagt Jürgen Sonder. Dazu hat Intrum Justitia einige wichtige Rahmenbedingungen zur Optimierung des Working Capital Management zusammengestellt. Wesentliche Aspekte sind, dass eine qualifizierte Risikoeinschätzung bei allen Neukunden durchgeführt wird und das Bestandskundenportfolio mit einem permanenten Monitoring im Sinne eines Frühwarnsystems begleitet wird. Die Optimierung resp. die Reduzierung der DSO (Außenstandstage) durch ein straffes Mahnwesen ist ein weiterer Baustein für die Entwicklung eines schlagkräftigen Working Capital Management.

Das komplette White Paper mit Informationen zu allen Branchen kann über die genannten Kontaktdaten angefordert werden.

PRAXISTIPPS
– Erarbeiten und implementieren Sie eine ausgewogene und solide Kreditpolitik, um Risiken und Wachstum im Griff zu haben und entwickeln Sie diese kontinuierlich weiter.
– Bewerten und verfolgen Sie das in Ihrem Kreditmanagement-Prozess eingesetzte Kapital, um die Kapitalkosten zu senken.
– Stellen Sie sicher, dass Sie die Kunden, mit denen Sie Geschäfte tätigen, auch kennen.
– Legen Sie Ihre Geschäftsbedingungen in den Verträgen mit Ihren Kunden genau fest.
– Beziehen Sie Vertrieb, Marketing und Finanzabteilung ein, um einen effizienten Rechnungsstellungsprozess zu schaffen und Zahlungsausfälle zu vermeiden.
– Führen Sie ein Monitoring von Wirtschafts- und Branchen-Informationen durch, inklusive der Solvenz Ihrer Schlüsselkunden und prüfen Sie regelmäßig Ihre Kundenadressen.
– Reduzieren Sie Kundenverluste und stärken Sie die Kundenbeziehungen, indem Sie Ihren Kreditprozess auf Basis von Zahlungsverhalten und Solvenz der Kunden steuern.
– Führen Sie ein zügiges Mahnverfahren ein und berechnen Sie Verzugszinsen soweit dies möglich ist.
– Gewichten Sie Ihre Kundenstruktur nach Risiko- und Wachstums-Potenzial.
– Handeln Sie sofort, um Zahlungsausfälle zu vermeiden, verzögern Sie den Prozess nicht.

Über das EPR Industry White Paper
Die Auswertung der Daten aus dem European Payment Report (EPR) hat Intrum Justitia in einem White Paper zusammengefasst. Fast 9.000 Unternehmen hatten sich an der Umfrage beteiligt. Das Ergebnis zeigt, dass Unternehmen mit Zahlungsverzügen und Forderungsausfällen zu kämpfen haben und wie Europas Wirtschaft beeinträchtigt wird. Insbesondere wurden branchenspezifische Unterschiede herausgearbeitet. Diese Entwicklung führt letzten Endes insgesamt dazu, dass weniger Arbeitsplätze geschaffen werden, dass Wachstum der Unternehmen gehemmt wird, weniger in Technologie investiert wird und ein geringeres Maß an Innovation vorherrscht.

Über Intrum Justitia

Intrum Justitia ist Europas führende Unternehmensgruppe für Kreditmanagement-Services und unterstützt mit seinen Dienstleistungen wirkungsvoll das Working Capital Management der Unternehmen durch Verbesserung des Cash-Flows und einer nachhaltigen Steigerung der Rentabilität. Mit der Schuldnerberatungs- und Insolvenzstelle des Caritasverbandes Darmstadt e.V. setzt sich Intrum Justitia nachhaltig für die Aufklärung im Umgang mit Geld und die Insolvenzvorbeugung ein.

Gegründet 1923, beschäftigt Intrum Justitia rund 4.000 Mitarbeiter in 20 Ländern. Der konsolidierte Umsatz belief sich 2014 auf 530 Millionen EUR (5,2 Mrd. SEK). Intrum Justitia AB wird seit 2002 im NASDAQ OMX Stockholm gelistet.

Intrum Justitia Deutschland ist mit zwei Standorten einer der großen Anbieter auf dem deutschen Markt. Neben Schwerpunkten in den Branchen Finanzdienstleister, Energieversorger, E-Commerce, Öffentlicher Nahverkehr und Telekommunikationsdienstleister hat sich das Unternehmen insbesondere im Forderungskauf und im Risiko-und Forderungsmanagement einen Namen gemacht.

Kontakt
Intrum Justitia GmbH
Tanja Walter
Pallaswiesenstraße 180 – 182
64293 Darmstadt
061 51/ 816 5784
t.walter@intrum.com
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